Верификация на клиенти
ТЕЛЕФОНЕН НОМЕР
В кои случаи изискваме телефонен номер?
Изискваме личен и активен телефонен номер за всяка операция, за да можем да се свържем с вас при нужда. Използването на временни или чужди номера може да доведе до забавяне и допълнителни проверки. Използването на различни номера не заобикаля верификацията, а операциите не се третират като извършени от различни лица.
Как използваме предоставения телефонен номер?
Използваме го за комуникация във ваш интерес, включително:
- При проблем с операцията ви – за бързо разрешаване.
- При on-chain риск с операцията ви – за инструкции как да реагирате.
- Ако правоохранителни органи поискат информация за вас, ще ви информираме преди да им отговорим.
Защо това е във ваш интерес?
Предоставянето на телефонен номер не е компромис със сигурността ви – напротив, това е инвестиция в нашите отношения и вашата защита. Благодарение на директния контакт можем да реагираме бързо и да ви предпазим от нежелани ситуации, преди те да се случат.
ПРОВЕРКА НА САМОЛИЧНОСТТА
В кои случаи изискваме проверка на самоличността?
Проверка на самоличността може да се наложи в следните случаи:
- Използване на временен или чужд телефонен номер, както и повече от два лични номера.
- Възстановяване на средства, разглеждане на оплакване или оспорване на транзакции.
- Съмнения за опит за заблуда, заобикаляне на правилата или измама.
Как използваме предоставените лични данни?
Проверката е изцяло автоматизирана и се извършва чрез мобилния ви телефон в рамките на няколко минути. Необходимо е да заснемете документа си за самоличност и селфи. На тази база тази проверка извършваме анализ, за да установим дали попадате в някоя от следните категории:
- Видни политически личности (PEP) или техни близки лица.
- Лица, санкционирани от международни или национални органи.
- Лица, свързвани с финансови престъпления, измами и пране на пари.
- Обвиняеми в съдебни производства, свързани с тежки престъпления.
РАЗШИРЕНА ПРОВЕРКА
В кои случаи изискваме разширена проверка?
Разширена проверка се инициира по искане на отдела за мониторинг на транзакции или в резултат на нотификация от нашия партньор за on-chain риск анализ. Целта ѝ е да установи високо рискови операции, които може да изискват допълнителна информация.
Как протича разширената проверка?
Методите за проверка са гъвкави, което ни позволява да адаптираме процеса спрямо конкретния случай, като същевременно спазваме изискванията на закона. Обикновено задаваме въпроси, свързани с конкретна транзакция, чрез имейл, онлайн формуляр или в редки случаи – чрез видео разговор. След като предоставената информация бъде потвърдена, транзакцията се обработва незабавно.
Как защитаваме вашите данни?
Данните ви се съхраняват на сигурни сървъри на доверени партньори, сертифицирани по ISO 27001 и SOC 2 Type II. За различните услуги използваме различни доставчици, като всеки от тях съхранява информацията на отделни сървъри. Например, личните ви данни се съхраняват от един доставчик, докато анализът на транзакции се извършва от друг – и тези данни не могат да бъдат свързвани. Дори теоретично, ако някой придобие достъп до част от информацията, тя би била неизползваема, тъй като съхраняваме данните в отделни, несвързани бази. Това гарантира, че никоя отделна част от информацията не може да бъде използвана за злоупотреба.
Колко дълго съхраняваме вашите данни?
Личните данни се съхраняват само за минимално необходимия срок, след което се изтриват. При проверки, ако не се установят нередности, данните се унищожават незабавно или запазват в обобщен вид без лична информация.
Историята на транзакциите и телефонните номера се съхраняват за срок от няколко месеца. В някои случаи законът може да изисква съхранение за по-дълги срокове. Винаги можете да се свържете с нас, за да проверите какви данни съхраняваме и с каква цел.
Споделяме ли личните ви данни?
Никога не споделяме ваши данни с НАП, тъй като нямаме такова законово задължение. При запитвания от правоохранителни органи разглеждаме всяко искане внимателно. В повечето случаи защитаваме интересите на нашите клиенти и отказваме да предоставим данни, ако искането е необосновано, твърде общо или без ясна правна основа.
При тежки престъпления като организирана престъпност, детска експлоатация, трафик на хора или финансиране на тероризъм оказваме пълно съдействие на компетентните органи. Нашата цел е да балансираме между защитата на вашата поверителност, нашата сигурност и спазването на закона.